新NISA・成長投資枠への突っ込みは年初一括で行こう
2026年は新NISAも3年目になる。
NISAの投資枠がリセットされる1月に2025年の状況を記録しておこう。
2024年・2025年は成長投資枠を年初一括で投資しており、積立投資枠は設定の面倒もあって、月々10万円の積立投資でやってきた。
投資対象はみんな大好き、「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」だ。
おっさんのNISA歴としては、新NISA前の旧つみたてNISAもやっている。
2026年1月2日現在のNISA運用状況はこんな感じ。
成長投資枠の取得金額(突っ込んでる金額)が720万円になってるのは、2025年の12月末に2026年度分の240万円が加算されているからなんだけど、「年初一括」って年末から加算されるのか？
その辺がよくわからん・・
2025年を振り返って
2025年は5月頃にトランプショックがあって「おいおい、下がってんじゃん・・」ってなった。
けど、終わってみると2025年の年末には約20%増となっている。
成長投資枠480万投資で170万円増、積立投資枠240万円投資で72万円増。
すばらしい。
おっさんの私的年金計画としては申し分ない。
むしろ、順調すぎる。
こんな年が続くとは思えないが、まずは良かった！
時間のパワーを感じる
それよりもNISAの結果を見て、感じるのは「時間」をかけることの重要性かな。
と言うのも、旧つみたてNISAなんだけど、当時のおっさんは投資に懐疑的だった。
(え～、元本保証じゃないよね・・お金減ることもあるんでしょう・・・？って感じ)
なので、全力投資はしておらず、NISAも満額投資してなかった。
結果として満額投資はせずに、70万円程をSBI・V・SP500に投資していた。
これが、約67万増となっている。
積立投資枠240万が2年で70万程度の増に対し、旧つみたてNISAの70万が約4年で68万増になる。
「元本」が少なくても「時間」をかけると「増」となることを感じる今日この頃。
投資で資産を増やすには「元本」を増やすか、「時間」をかけるかってことだよね～。
まとめ
まだ新NISAが始まって3年目。
あと2年は増資するし、その後は10年以上の運用を計画している。
なので、今年の状況なんかは、まだまだ気にすべきではないけど、新NISAが始まって、1年目・2年目と満額の360万投資が出来てる。
3年目の年初も240万を予定通り突っ込めてるので、後は毎月10万づつ投資し、360万×3年を達成することを今年の目標にしよう。
がんばれおっさん、私的年金の為に！
そう言えば10月にNISAの状況をメモしてた、2カ月前はこんな感じ。
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